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快要过年了 详解深圳48种常见电信诈骗手法小心骗子

2017-01-05 11:00:23 来源:社会保障
标签:深圳48种常见电信诈骗手法

图为2016年深圳市刑事治安电信诈骗警情分解图。据不完全统计,自2014年1月以来,该团伙先后与大量事主签订网店代运营合同4000多份,诈骗金额巨大,具体金额在进一步核实中。

图为2016年深圳市刑事治安电信诈骗警情分解图。

诈骗是一个“古老”的行业,如今利用科技手段,骗子不需要接触受害人就能大肆行骗,令人防不胜防。诈骗分子将人类一切美好的感情和愿望都用来行骗,扭曲了社会的信任基础。

案卷A

最新出现:签约代你经营实则纯属骗财

全国首宗网店代运营诈骗案告破,253名嫌犯被刑拘,涉案资金2300多万元

我们想知道谁是骗子、骗子在忙什么,但骗子可不想让你知道他们是骗子!2016年,深圳警方在省公安厅的组织指挥下,出动1100多名警力,打掉了一个利用“网店代运营”行骗的特大诈骗团伙,“飓风9号”行动共刑事拘留犯罪嫌疑人253名,冻结涉案资金2300余万元。

记者研究案情发现,该诈骗团伙手段高明,明面上说是帮你代理运营网店,帮你赚取几百万上千万的销售额,实际上只是画了个饼,目的是套取你不菲的代理运营费用,这种新型诈骗手法将诈骗犯罪伪装成经济纠纷,具有极大的隐蔽性和欺骗性。

2015年7月,深圳一家网络科技公司报案称,其公司在搜索引擎上推广的竞价广告,遭到深圳广某发信息咨询有限公司等公司恶意点击,损失100多万元广告费。2015年下半年以来,深圳龙华公安分局陆续接到事主报警称,被深圳广某发信息咨询有限公司、深圳联某企业管理顾问有限公司等公司实施诈骗。

深圳市公安局龙华分局刑警大队时任大队长的陈江,发现该公司旗下还有20多个子公司,主要从事网店代运营,这是一个新行业,对这方面的犯罪打击仍是一片空白,他专门研究了这家公司,发现其涉及的警情非常多,都是被人告诈骗,或客户被殴打、恐吓。

查了一个月,陈江敏锐地意识到,这个案子不简单,“除了涉黑恶,我们还发现,这家公司跟客户签订的合同也有问题,涉嫌诈骗。”警方组织警力开展线索调查,发现了一涉嫌网店代运营的特大诈骗犯罪团伙,该团伙通过旗下注册的深圳广某发信息咨询有限公司等多家公司在某知名网络搜索引擎上投放网店代运营广告,并在其官方主页上进行虚假宣传,选取网络电商中经营成功的知名网店,对外宣称是自己公司运营的成功案例。

很多人认为,这是经济纠纷,不是诈骗犯罪,办案单位查了一个多月,都只能认定其为经济纠纷。如何证实、认定这是涉嫌诈骗?这让陈江很头疼。

记者了解到,该诈骗团伙的作案手法是诱骗事主签订事先设定好的诈骗合同,以首期服务费用作为主要诈骗目标(约占全部运营费用的三分之一),承诺帮助受害人进行网店代运营。受害人一旦签订合同并交纳首期费用后,该团伙便采用多种手段故意拖延时间,并不断催促受害人继续缴纳下期服务费用,但其实并不真正实施运营。

受害人发现被骗、要索回款项时,该团伙便以各种理由强行拒绝。在警方缴获的涉案物品中,还有不少棒球棍。原来,该团伙组织公司人员组成了一个“棒球队”,受害人到该团伙所在公司维权时,该团伙就组织这帮“棒球队”对受害人进行恐吓威胁,甚至使用暴力殴打等手段,拒绝归还受害人款项。

据不完全统计,自2014年1月以来,该团伙先后与大量事主签订网店代运营合同4000多份,诈骗金额巨大,具体金额在进一步核实中。

2015年12月,深圳市公安局成立了由刑警支队和龙华公安分局组成的专案组,迅速对该诈骗团伙进行立案侦查。经过长达半年的调查取证,2016年6月13日上午9时,专案组果断收网,出动1100多警力分别对位于龙华新区的两处写字楼展开抓捕行动。

截至目前,警方对以江某萍、熊某和顾某明为首的253名犯罪嫌疑人采取刑事拘留,冻结涉案账户85个、涉案资金2300余万元。

案卷B

最具技术:误点短信中木马

手机收到此类消息千万别点击

日前,记者手机收到了这样一条短信,“商报彭晨:酒筵,恭请阁下光临,邀请函:203.189.234.203/32/1.apk”。可能很多读者都收到过类似短信,如“您有一条车辆违章”、“这是你孩子最近成绩”、“这是我们聚会的照片”等等,内容不同但最后都会附上一个“apk”的文件。

千万不要手欠去点击,一旦你点击了这个文件,你的手机就会被植入木马,手机内所有信息都全部汇集到诈骗分子手上。不仅如此,木马会直接读取通讯录,迅速散播给你的亲朋好友。相比伪基站而言,植入手机木马诈骗传播速度更快,而且范围更广。

深圳宝安公安分局2016年6月份破获的一起利用手机木马诈骗案件,诈骗团伙背后有着强大的技术团队支撑:专业制作木马团队、专门洗钱团伙、专业提供个人信息查询、专门的网络公司提供技术服务,诈骗分子与这些团队都互不见面,直接通过QQ或微信沟通,构建起了一个庞大的诈骗链条。

诈骗分子使用一款名为诈骗神器的设备,号称“一器在手,天下我有”,直接插入SIM卡,就可以群发短信,一天发上万条短信非常轻松。

这款机器只是诈骗第一步,第二步就得与木马供应商联系,每条木马1500至2000元,木马有效期为10天。

第三步,就是把木马短信群发出去,受害者手机中病毒之后,手机上的短信、通讯录、邮件全部进入到诈骗分子后台处理。诈骗分子会对每个受害者进行建档,包括手机号、姓名、银行卡、身份证等等信息。而且手机中木马之后,受害者无法接收新的消息,但可以正常接打电话。

第四步,其实受害者信息并不是很完整,比如身份证、银行卡号等,这些信息都会不完整显示出来。这就需要另一个团伙介入——信息查询团队。这伙人专门负责查询个人信息,然后再把更详细的受害者信息反馈给诈骗分子。

第五步,就是把受害者银行卡内的钱盗刷出来。主要有两种渠道,一种是诈骗分子买来他人的银行卡、身份证,以他人名义去取款。第二种是走洗钱途径,把受害者关键信息发送给洗钱团伙,然后双方四六分成,四成归诈骗分子所有。

第六步,诈骗分子还会将受害者信息贩卖出去,每条个人信息可获利300至500元不等。

手机木马诈骗从2015年开始零星出现,2016年已趋于高发趋势。警方提醒,市民手机最好安装杀毒软件,遇到这类信息千万不要点击,一定要核实清楚。如果手机不慎中毒,要即刻关机,找到手机厂商进行重装系统,恢复出厂设置。通过其他渠道,通知亲友自己手机中毒。即刻修改银行密码,致电客服冻结自己账户。

案卷C

最有“情”节:网络遇见爱

撩人“美眉”往往是小哥

这是一个简单的爱情故事,两人因网络结缘,从相识到相知,一切都那么美好,然后互换照片。

越聊越投机,男的说在辽宁,女的说在长春,男的说自己没啥本事,现在只是一名网管,女的说自己也就是餐厅服务员。

男的以为自己在网上找到了真爱,可是最后发现前面统统都是套路啊!

对的,当聊到一定程度,女的就会提出自己话费不足,希望男的能帮其充话费。如果再深入一点,女的就会以见面为由向男方索取路费,发展到最后就谎称自己遭遇车祸或家人患了重病需要借钱。

看到这里想必大家都明白了,这就目前比较流行的诈骗方式——传销型诈骗。这群诈骗分子以“单身狗”为目标,选择文化层次不太高的人群作为主攻对象,再辅助以美女头像,专门在网上“猎艳”。诈骗分子还为此设计剧本,最后让你一步步落入他们精心布局的感情陷阱。

你以为你撩到了多情的妹砸,其实,网络那头撩你的是每天面对无数“目标”的“花心”小哥。2016年8月份,龙岗警方就打掉了这样一个诈骗团伙,而里面负责聊天交友的均是男性。

可能有些读者不明白,为什么说是传销型诈骗。因为这些诈骗分子当中,其中有一部分人实际也是受害者,他们是被骗入传销组织,然后被洗脑,最后成了诈骗团伙一分子。

记者看到一名诈骗分子的上课笔记,经过深入调查发现,这些传销团伙,大部分打着某某公司的名义,“公司”成员多为欠缺社会经验、想快速致富的90后年轻人。“公司”以多个人模拟家庭组成一个集体,其中一人是“家长”,负责安排成员们的工作和日常生活。“公司”没有会议室和办公室,因此员工的培训一直都在租房进行。“公司”不仅以形式各样的成功学课程激励他们走向人生巅峰,还支招他们如何通过网络交友诈骗筹集资金提升业绩。

洗脑之后,并不会马上安排你开始网络交友诈骗,而是要进行进一步的培训。

什么地方的人可以聊?以什么年龄为主?聊天话题如何切入?等等都有详细流程。

甚至诈骗团伙要求成员们在聊天时,分析对方的心态,根据对方心态不同调整聊天状态,消除对方戒备心理。这些都是在数以万次聊天中总结出来的经验,电影都无法呈现如此精彩的剧情。

还能相信爱情吗?

案卷D

最难防范:盗刷POS机

骗的是商家,躺枪的是消费者

说是诈骗,其实骗的是店主卖家,而为此买单的却是无辜的市民群众。对于市民来说,仅仅完成“进店刷卡消费——收卡走人”这一简单流程,随后就有可能收到银行卡被盗刷的短信通知。原因就在于店家被骗子们“忽悠”装了带有“复制银行卡”功能的POS机。

2016年8月底,福田公安分局香蜜湖派出所接到某银行总行报案称:事主李某、陈某等储蓄卡用户的银行卡出现多笔异常交易,银行卡在用户自己手里却遭他人盗刷,其中最大单案金额高达106.6万元。

该案发生后福田警方又陆续接到多起类似的银行卡盗刷案件,警方随即展开调查。

通过对涉案50多个被害人的有关特征进行大量研判分析,警方发现一个共同点:所有银行卡都曾在深圳某美发店有过消费记录,警方随即组织有关力量,对该美发店的POS机进行现场拆解后,发现POS机内部被人为改装,装有“磁条读卡器”、“密码键盘”“SIM卡”“短信发射装置”等装置。通过这些人工改造的装置,嫌疑人可以在事主刷卡期间把银行卡的磁条信息、密码等资料自动记录下来,并发送至嫌疑人手里,嫌疑人再通过这些信息复制,就能复制出一模一样的银行卡(俗称“伪卡”)实现消费、取现,进行盗刷。

据美发店老板讲述,店内的“傀儡POS机”是之前一个自称为“第三方支付平台”的人员来店里推销的,因为其手续费低、利润返点等优惠被店里采用,而其对于银行卡信息被复制盗刷的情况,老板称并不知情。

截至2016年11月底,该美发店安装的“傀儡POS机”已累计发送信息1711条,盗刷消费者银行卡100多张。经追捕,以沈某某为核心人物的犯罪嫌疑人33名已被抓获。

案卷E

最具欺骗性:冒充公检法

没啥技术含量,就看谁上钩

2015年12月2日,家住福田区的陈小姐接到一个自称为“移动营业厅工作人员”的电话,称其身份证在天津市和平区办的电话卡恶意欠费2800元,将从其银行卡里强行扣款。陈小姐很诧异:“自己从没去过天津更没办过那边的电话卡。”对方随后将通话转到一个自称为“王警官”那里。

“现在你需要去办一个‘银行卡防火墙’,可以防止银行卡被强刷,而且这属于秘密行动,记得找一个没人的ATM机。”在“王警官”的电话指令下,陈小姐依次完成了“从自己工行卡里取了2万块钱——寻找农行无人ATM机——无卡现金存款”的流程。给所谓的“王警官”账户汇了2万元人民币,结果自然是“石沉大海”。

办案民警邱警官告诉读创记者“柜台有柜员把关,ATM机转账要24小时才能到账,被拦截的风险太大,但是无卡存款还是可以及时到账,这才造成了这类案件的崛起态势。”

冒充公检法虽不是占比最高的警情,但因其利用人们对公检法等部门的天然敬畏,打着公安、检察院、法院等旗号“招摇撞骗”,骗子往往分工明确,极易得手,再加上诈骗金额大等特点,被誉为“最具欺骗性的诈骗手段”。

反诈骗百科

48种常见电信诈骗手法

记者从深圳市反诈中心了解到,截至本周,深圳电信网络诈骗刑事警情同比下降16.43%;全市高发的电信网络诈骗刑事警情类型前5类相关数据显示,“冒充”系列依旧是骗子“主阵地”。

日前,深圳市反电信网络诈骗中心公布最新的数据显示,截至去年10月底深圳全市共接到刑事治安电信诈骗警情39456起,同比下降25%,立案17846宗,同比下降17%,破案2419宗,同比上升166%,紧急拦截涉案资金3.36亿元,返还冻结涉案资金6062万元。虽然打击效果明显,但电信诈骗数量仍在高位徘徊。

近年来,电信诈骗案件持续多发高发,不法分子不断翻新作案手法,严重危害人民群众财产安全。为有效开展预防打击工作,让广大群众全面了解相关作案手法、防范电信诈骗,公安机关从实践中梳理出了目前常见的48种电信诈骗手法,并向社会公布。

常见电信诈骗手法48种:

1、QQ冒充好友诈骗。

2、QQ冒充公司老总诈骗。

3、微信冒充公司老总诈骗财务人员。

4、微信伪装身份诈骗。

5、微信假冒代购诈骗。

6、微信发布虚假爱心传递诈骗。

7、微信点赞诈骗。

8、微信盗用公众账号诈骗。

9、虚构色情服务诈骗。

10、虚构车祸诈骗。

11、电子邮件中奖诈骗。

12、冒充知名企业中奖诈骗。

13、娱乐节目中奖诈骗。

14、冒充公检法电话诈骗。

15、冒充房东短信诈骗。

16、虚构绑架诈骗。

17、虚构手术诈骗。

18、电话欠费诈骗。

19、电视欠费诈骗。

20、退款诈骗。

21、购物退税诈骗。

22、网络购物诈骗。

23、低价购物诈骗。

24、办理信用卡诈骗。

25、刷卡消费诈骗。

26、包裹藏毒诈骗。

27、快递签收诈骗。

28、医保、社保诈骗。

29、补助、救助、助学金诈骗。

30、引诱汇款诈骗。

31、贷款诈骗。

32、收藏诈骗。

33、机票改签诈骗。

34、重金求子诈骗。

35、PS图片实施诈骗。

36、“猜猜我是谁”诈骗。

37、冒充黑社会敲诈类诈骗。

38、提供考题诈骗。

39、高薪招聘诈骗。

40、复制手机卡诈骗。

41、钓鱼网站诈骗。

42、解除分期付款诈骗。

43、订票诈骗。

44、ATM机告示诈骗。

45、伪基站诈骗。

46、金融交易诈骗。

47、兑换积分诈骗。

48、二维码诈骗。

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